Laatste tijd hoor je in het nieuws dat hypotheekaanbieders geen leningen meer geven omdat zij geen vertrouwen hebben in de huidige wonigmarkt. De prijzen van woningen zijn zo hoog gestegen dat huiseigenaren nu de woning met verlies moeten verkopen.
Ref: http://www.city-data.com/forum/miami/12 ... miami.html
Mijn vraag aan jullie; denken jullie dat dit tijdelijk is of dat deze dip voor een langere periode zal gelden?
Daniel
Boek je Amerikareis via een echte USA-expert: Klik hier om alle prijzen voor je USA-reis te vergelijken: vliegtickets, autohuur, rondreis, en meer!
Belangrijk: Nieuwe leden, voltooi je registratie door een nieuw onderwerp te starten in "Nieuwe forumleden introductie"!
Belangrijk: Nieuwe leden, voltooi je registratie door een nieuw onderwerp te starten in "Nieuwe forumleden introductie"!
Realestate bom gebarsten in de US?
-
kastelke
- Amerika-expert
- Berichten: 18396
- Lid geworden op: 02 feb 2005, 08:56
- Locatie: Oakville, Ontario
- Contacteer:
(Je hebt dit draadje gepost in 'Florida', terwijl ik denk dat het eerder thuishoort bij 'Amerika Algemeen'?)
Note Mod (Roland): Goed gezien Kastelke! Topic naar het juiste forum verplaatst.
Ik schreef het op 12 maart ook al eens in dit draadje:
http://www.allesamerika.nl/forum/viewto ... c&start=80
Hoe lang dit gaat duren? Geen idee. We zijn wat dat betreft nog maar net aan het ritje bergaf begonnen, en ik ben blij dat ik op dit moment niet op het punt sta een huis aan te kopen in Amerika.
Verder zal het drama nog wel verschillen van streek tot streek, maar als zo'n bubble barst, dan kan het wel hele grote gevolgen hebben over gans Amerika, het sleept meestal heel wat mee in zijn val.
Ondertussen blijken omgekeerde hypotheken ook aan populariteit te winnen in de VS. Dat zijn zogenaamde ‘opeethypotheken’ waarbij mensen het vermogen dat vastzit in hun huizen, omzetten in cash, zonder dat ze daarvoor hun huis moeten verkopen.
Note Mod (Roland): Goed gezien Kastelke! Topic naar het juiste forum verplaatst.
Ik schreef het op 12 maart ook al eens in dit draadje:
http://www.allesamerika.nl/forum/viewto ... c&start=80
Je woning met verlies verkopen is één ding (het accepteren van een -beperkt- verlies kan heel verstandig zijn), probleem is dat je het dikwijls met héél veel verlies zal moeten gaan verkopen. Want de kandidaat-kopers krijgen zelf niet al teveel geld meer los bij de bank, én de keus is groot genoeg, dus als jij in de ogen van de kandidaat-koper toch nog teveel vraagt, dan kopen ze het huis van de buurman wel... Dus je kàn soms zelfs je verlies niet eens meer inperken door te verkopen.kastelke schreef:Persbericht van Belga, vandaag:
Crisis op Amerikaanse hypotheekmarkt
Kredietbedrijf New Century in problemen
NEW YORK - De Amerikaanse hypotheekmarkt is in een crisis beland. Door de stijging van de rente kunnen honderdduizenden Amerikanen hun woonlening niet meer afbetalen. Hypotheekmaatschappij New Century Financial Corp., de nummer twee in de markt van de risicoleningen, is er slachtoffer van. Het bedrijf krijgt niet langer het vertrouwen van zijn financierders en stevent af op een faillissement.
De voorbije vijf jaar beleefde de huizenmarkt in de VS, net als in Europa, een heuse boom. De rente stond uitzonderlijk laag en voor duizenden Amerikaanse gezinnen werd een woning plots bereikbaar. Van zij die kozen voor een variabele rente, komen er nu een pak in de problemen door de stijging van de rente.
Bijkomend element is dat sinds kort ook de huizenprijzen aan het dalen zijn in de VS, waardoor heel wat probleemleningen niet kunnen worden afbetaald. Dit creëert problemen voor de hypotheekmaatschappijen. Enkele tientallen, gespecialiseerd in risicokredieten, zijn intussen al insolvent of op zoek naar een koper.
Eén van hen, New Century Financial Corp., zag de koers van zijn aandeel dit jaar al bijna halveren (-90%). Vooral de laatste week kreeg het aandeel klappen. Het bedrijf heeft nu ook het vertrouwen van de investeerders verloren. Morgan Stanley, Citigroup en Goldman Sachs eisen dat het bedrijf de probleemleningen saneert, maar het bedrijf heeft daar niet voldoende liquide middelen voor. Dat maakte New Century maandag bekend in een brief aan de beurswaakhond SEC. Een faillissement dreigt.
De crisis kan nog een pak andere spelers in de sector meesleuren, zoals investeringsbanken, verzekeraars, pensioenfondsen, banken en hedge-fondsen. De hypotheekkredieten werden immers onder de vorm van nieuw waardepapier doorverkocht aan institutionele beleggers.
In de VS, met zo'n 300 miljoen inwoners, bezit ongeveer 70 procent van de gezinnen een eigen huis. Volgens een rapport van Goldman Sachs zijn 200.000 huizen per jaar, of 15 procent van het totaal, verkocht met een ,,risicolening''. Sinds januari staan zo'n 4,1 miljoen huizen te koop.
wle (BELGA/DPA/BLOOMBERG)12/03/2007
Hoe lang dit gaat duren? Geen idee. We zijn wat dat betreft nog maar net aan het ritje bergaf begonnen, en ik ben blij dat ik op dit moment niet op het punt sta een huis aan te kopen in Amerika.
Verder zal het drama nog wel verschillen van streek tot streek, maar als zo'n bubble barst, dan kan het wel hele grote gevolgen hebben over gans Amerika, het sleept meestal heel wat mee in zijn val.
Ondertussen blijken omgekeerde hypotheken ook aan populariteit te winnen in de VS. Dat zijn zogenaamde ‘opeethypotheken’ waarbij mensen het vermogen dat vastzit in hun huizen, omzetten in cash, zonder dat ze daarvoor hun huis moeten verkopen.
Elke
*PR in Canada sinds 2010* - *Canadian Citizen sinds Februari 2016* - *DV-2017 winnaar met Case number EU11xxx*
Ons leven in Oakville, ON
*PR in Canada sinds 2010* - *Canadian Citizen sinds Februari 2016* - *DV-2017 winnaar met Case number EU11xxx*
Ons leven in Oakville, ON
-
kastelke
- Amerika-expert
- Berichten: 18396
- Lid geworden op: 02 feb 2005, 08:56
- Locatie: Oakville, Ontario
- Contacteer:
Op 12 april heb ik er op mijn blog nog een artikel over geschreven.
http://kastelke.blogspot.com/2007/04/re ... is-in.html
Enkele stukken daaruit:
Recessiegevaar door de vastgoedcrisis?
Vaststelling?
- nadat de voorbije jaren de waarde van de huizen zeer sterk steeg, daalt deze nu
- de hypotheekmarkt worstelt met een stijgend aantal wanbetalers
Sinds het begin van dit jaar zijn al ruim 40 zogenaamde sub-prime hypotheekverschaffers over de kop gegaan. Het gaat om een bedrag van 1.300 miljard dollar (!), en dat is goed voor zo maar even 20% van de Amerikaanse hypotheekmarkt.
Bij de ervaren mensen doet dit wat denken aan de ‘savings & loans crisis’ uit de jaren 90. In de ogen van de blitse hedendaagse durfkapitaal- of hefboomfondsen beleggers iets uit een letterlijk vorige eeuw, maar deze S&L crisis vormde wel de rechtstreekse aanleiding tot de recessie van 1990-1991. En ook toen begon de recessie eerst in de vastgoedmarkt. Alleen is de Amerikaanse kredietmarkt nu meer kwetsbaar dan toen.
De afgelopen 10 jaar is de schuld van de Amerikaanse gezinnen exponentieel blijven toenemen, tot ongeveer 130% van hun inkomen. Doordat de rente de afgelopen jaren sterk is gestegen begint de last nu zwaar door te wegen. Het inkomen van de gezinnen groeit niet altijd sterk genoeg om dit te kunnen opvangen. Dus moeten ze lenen om de rente te kunnen betalen. Een vicieuze cirkel.
Doordat de waarde van de huizen zo sterk steeg (tot 10% per jaar) gingen de mensen deze overwaarde via hun hypotheek opnemen.
Op zich kwam dit de economie ten goede, want gemiddeld verkreeg de Amerikaan zo 5% meer beschikbaar inkomen, wat hij dus ook consumeerde. Gevolg: de consumptie boomde, maar tegelijkertijd ging de spaarquote van de gezinnen onder nul.
Tegelijkertijd boden de financiële instelling veel meer sub-prime leningen aan (men stelde veel minder eisen aan het inkomen voor het bekomen van een lening, waardoor heel wat mensen die vroeger nooit zouden kunnen hebben lenen, nu plots wel dat geld van de bank kregen).
Gevolg: 13.33% van de gezinnen heeft momenteel de grootste moeite om hun leningen terugbetaald te krijgen.
Gevolg: de hypotheekverschaffers gaan over de kop.
Gevolg: ook de meer solvabele gezinnen hebben hun leningen opgetrokken, en in het oog van wat er momenteel allemaal aan ’t gebeuren is, is de kans reëel dat hun bank bij hen gaat komen aankloppen om al een deel van die leningen terug te betalen…Dat levert problemen op, waardoor nog meer huizen op de markt komen, waardoor de waarde verder gaat dalen…
De Bank voor Internationale Betalingen onderzocht de invloed van 14 huizenbooms en –busts in de industriële wereld tussen 1971-2000. Besluit: een algemene stevige daling van de prijzen is eerder uitzonderlijk, maar lokte op één uitzondering na wel telkens een recessie uit. Het BBP lag 3 jaar na de start van de waardedaling van de huizen zo’n 8% lager dan in het scenario waarbij de groei gewoon op niveau zou gebleven zijn.
Of de ‘bubble’ al dan niet gaat barsten en alzo de beurzen mee zal sleuren, daar lijken de meningen nog over verdeeld, o.a. tussen de huidige en de voormalige voorzitter van de Amerikaanse Centrale Bank: Greenspan spreekt over Recessie (is zelfs verbaasd dat de vastgoedblues de economie nog niet meer neerhaalde), terwijl Bernanke denkt dat de VS dit jaar nog rustig verder zullen groeien.
Autoleningen zijn de volgende kandidaat om in domino-effect te gaan. Sinds 2001 worden de wagens verkocht aan zeer lage prijzen, zijn er leningen waarbij men niet altijd onmiddellijk moet beginnen afbetalen, en zijn er looptijden van 15 jaar toegestaan!
http://kastelke.blogspot.com/2007/04/re ... is-in.html
Enkele stukken daaruit:
Recessiegevaar door de vastgoedcrisis?
Vaststelling?
- nadat de voorbije jaren de waarde van de huizen zeer sterk steeg, daalt deze nu
- de hypotheekmarkt worstelt met een stijgend aantal wanbetalers
Sinds het begin van dit jaar zijn al ruim 40 zogenaamde sub-prime hypotheekverschaffers over de kop gegaan. Het gaat om een bedrag van 1.300 miljard dollar (!), en dat is goed voor zo maar even 20% van de Amerikaanse hypotheekmarkt.
Bij de ervaren mensen doet dit wat denken aan de ‘savings & loans crisis’ uit de jaren 90. In de ogen van de blitse hedendaagse durfkapitaal- of hefboomfondsen beleggers iets uit een letterlijk vorige eeuw, maar deze S&L crisis vormde wel de rechtstreekse aanleiding tot de recessie van 1990-1991. En ook toen begon de recessie eerst in de vastgoedmarkt. Alleen is de Amerikaanse kredietmarkt nu meer kwetsbaar dan toen.
De afgelopen 10 jaar is de schuld van de Amerikaanse gezinnen exponentieel blijven toenemen, tot ongeveer 130% van hun inkomen. Doordat de rente de afgelopen jaren sterk is gestegen begint de last nu zwaar door te wegen. Het inkomen van de gezinnen groeit niet altijd sterk genoeg om dit te kunnen opvangen. Dus moeten ze lenen om de rente te kunnen betalen. Een vicieuze cirkel.
Doordat de waarde van de huizen zo sterk steeg (tot 10% per jaar) gingen de mensen deze overwaarde via hun hypotheek opnemen.
Op zich kwam dit de economie ten goede, want gemiddeld verkreeg de Amerikaan zo 5% meer beschikbaar inkomen, wat hij dus ook consumeerde. Gevolg: de consumptie boomde, maar tegelijkertijd ging de spaarquote van de gezinnen onder nul.
Tegelijkertijd boden de financiële instelling veel meer sub-prime leningen aan (men stelde veel minder eisen aan het inkomen voor het bekomen van een lening, waardoor heel wat mensen die vroeger nooit zouden kunnen hebben lenen, nu plots wel dat geld van de bank kregen).
Gevolg: 13.33% van de gezinnen heeft momenteel de grootste moeite om hun leningen terugbetaald te krijgen.
Gevolg: de hypotheekverschaffers gaan over de kop.
Gevolg: ook de meer solvabele gezinnen hebben hun leningen opgetrokken, en in het oog van wat er momenteel allemaal aan ’t gebeuren is, is de kans reëel dat hun bank bij hen gaat komen aankloppen om al een deel van die leningen terug te betalen…Dat levert problemen op, waardoor nog meer huizen op de markt komen, waardoor de waarde verder gaat dalen…
De Bank voor Internationale Betalingen onderzocht de invloed van 14 huizenbooms en –busts in de industriële wereld tussen 1971-2000. Besluit: een algemene stevige daling van de prijzen is eerder uitzonderlijk, maar lokte op één uitzondering na wel telkens een recessie uit. Het BBP lag 3 jaar na de start van de waardedaling van de huizen zo’n 8% lager dan in het scenario waarbij de groei gewoon op niveau zou gebleven zijn.
Of de ‘bubble’ al dan niet gaat barsten en alzo de beurzen mee zal sleuren, daar lijken de meningen nog over verdeeld, o.a. tussen de huidige en de voormalige voorzitter van de Amerikaanse Centrale Bank: Greenspan spreekt over Recessie (is zelfs verbaasd dat de vastgoedblues de economie nog niet meer neerhaalde), terwijl Bernanke denkt dat de VS dit jaar nog rustig verder zullen groeien.
Autoleningen zijn de volgende kandidaat om in domino-effect te gaan. Sinds 2001 worden de wagens verkocht aan zeer lage prijzen, zijn er leningen waarbij men niet altijd onmiddellijk moet beginnen afbetalen, en zijn er looptijden van 15 jaar toegestaan!
Elke
*PR in Canada sinds 2010* - *Canadian Citizen sinds Februari 2016* - *DV-2017 winnaar met Case number EU11xxx*
Ons leven in Oakville, ON
*PR in Canada sinds 2010* - *Canadian Citizen sinds Februari 2016* - *DV-2017 winnaar met Case number EU11xxx*
Ons leven in Oakville, ON
-
Staceybeesie
- Amerika-expert
- Berichten: 4985
- Lid geworden op: 02 dec 2004, 17:23
- Locatie: USA
-
Bennogr
- Amerika-expert
- Berichten: 6617
- Lid geworden op: 26 mar 2006, 07:13
- Locatie: Philadelphia, PA
Niet alleen Amerikaanse leveranciers van 'subprime' leningen komen in de problemen, de Franse bank Paribas zit ook al in hetzelfde schuitje.
Het is 'natuurlijk' de schuld van die mensen die te hoge leningen hebben afgesloten. De banken en anderen die die mensen met aanbiedingen overspoeld hebben om toch vooral maar veel te lenen, en om toch maar vooral meer huis te kopen dan ze zich konden veroorloven, hebben 'natuurlijk' geen enkele schuld.
Net als bij de crisis in de Savings and Loans in de jaren 70, zullen wij, de Amerikaanse belastingbetalers, uiteindelijk opdraaien voor de misgrepen van de banken.
(Interessante noot bij die Savings and Loan: de broer van George W. Bush, Neil Bush, was indertijd betrokken bij zo'n bank die over de kop ging. Heeft de belastingbetaler een half miljard gekost. Kapitalisme (je neemt risico, als dat misloopt, zoek je het maar uit), m'n laars. Socialisme /steunuitkeringen voor de rijken!)
Het is 'natuurlijk' de schuld van die mensen die te hoge leningen hebben afgesloten. De banken en anderen die die mensen met aanbiedingen overspoeld hebben om toch vooral maar veel te lenen, en om toch maar vooral meer huis te kopen dan ze zich konden veroorloven, hebben 'natuurlijk' geen enkele schuld.
Net als bij de crisis in de Savings and Loans in de jaren 70, zullen wij, de Amerikaanse belastingbetalers, uiteindelijk opdraaien voor de misgrepen van de banken.
(Interessante noot bij die Savings and Loan: de broer van George W. Bush, Neil Bush, was indertijd betrokken bij zo'n bank die over de kop ging. Heeft de belastingbetaler een half miljard gekost. Kapitalisme (je neemt risico, als dat misloopt, zoek je het maar uit), m'n laars. Socialisme /steunuitkeringen voor de rijken!)
Nog 1 keer verhuisd, naar Philadelphia.
-
Tinkerbell
- Amerikakenner
- Berichten: 925
- Lid geworden op: 05 apr 2007, 12:28
-
vana
- Amerika-expert
- Berichten: 12800
- Lid geworden op: 14 okt 2003, 15:50
- Aantal x V.S. bezocht: 4
- Locatie: Noord-Holland
- Contacteer:
Hier in Nederland is dat ook jaren zo gegaan. Als je een beetje zocht kon je hypotheken van 5- 6 keer je jaarsalaris krijgen. En er werden hele ingewikkelde constructies bedacht om de maandlasten maar zo laag mogelijk te houden.Tinkerbell schreef:Het kan wel zijn dat een bank je probeert over te halen om een lening te nemen maar de verantwoordelijkheid ligt toch echt bij jezelf.
Hoe je het ook draait of keert iedereen weet dat de lening uiteindelijk terug moet.
Als er dan ook maar iets mis gaat ( een scheiding, ziekte) komen deze mensen vreselijk in de problemen. Dan denk ik, hebben jullie daar nu helemaal niet van tevoren over nagedacht?
Marjon
-
Tinkerbell
- Amerikakenner
- Berichten: 925
- Lid geworden op: 05 apr 2007, 12:28
Helaas ken ik ook genoeg van zulke gevallen.Pete.Z schreef:Als het hier in NL ook zover zou komen,kan de halve straat waar ik woon zijn huis verkopen.....allemaal top hypotheken van tweeverdieners die nooit meer kunnen stoppen met werken,omdat ze zonodig op stand moeten wonen.....
Wil je verbouwen,een nieuwe auto,op vakantie haal je toch wat van de overwaarde van je huis.
Schijnbaar zijn wij de enige in onze straat die menen dat daardoor de schuld alleen maar groter wordt.
Wij hebben nog het ouderwetse idee dat je eerst moet sparen voor iets.
En als de luchtbel dan uit elkaar spat moet er zeker staatssteun komen om iedereen weer te helpen?
-
TedjevanEs
- Amerikakenner
- Berichten: 722
- Lid geworden op: 11 apr 2007, 18:46
- Locatie: Troy, NC
Ik zou de titel veranderen in real estate bom gebarsten in South Florida 
Niet dat dat waar is, maar het geld zeker niet voor de gehele US, het artikel verhaalt ook over Miami.
Ik woon zelf in het zuiden van Florida en de huizenmarkt zit gewoon vast. Er zijn veel foreclosures en wat je ook veel ziet is dat huiseigenaren die de maandelijkse lasten niet meer kunnen dragen hun woning verhuren en dan gaan ze zelf downsizen.
Dit komt niet zozeer (of niet aleen) door de hypotheek maar ook door de hoge state tax, die soms duizenden dollars per jaar bedraagt, bedragen van 5000 - 9000 dollar hoor je hier vaak.
Zelf huren we voorlopig totdat de taxes verlaagt worden en/of tot we vertrekken naar een andere state.
Wij denken dat als we nu kopen het nog jaren duurt voordat je je huis met winst kan verkopen dus we wachten het nog maar even af...
Niet dat dat waar is, maar het geld zeker niet voor de gehele US, het artikel verhaalt ook over Miami.
Ik woon zelf in het zuiden van Florida en de huizenmarkt zit gewoon vast. Er zijn veel foreclosures en wat je ook veel ziet is dat huiseigenaren die de maandelijkse lasten niet meer kunnen dragen hun woning verhuren en dan gaan ze zelf downsizen.
Dit komt niet zozeer (of niet aleen) door de hypotheek maar ook door de hoge state tax, die soms duizenden dollars per jaar bedraagt, bedragen van 5000 - 9000 dollar hoor je hier vaak.
Zelf huren we voorlopig totdat de taxes verlaagt worden en/of tot we vertrekken naar een andere state.
Wij denken dat als we nu kopen het nog jaren duurt voordat je je huis met winst kan verkopen dus we wachten het nog maar even af...
De banken hebben gewoon te veel macht, Thomas Jefferson waarschuwde daar ook al voor:
''I believe that banking institutions are more dangerous to our liberties than standing armies. If the American people ever allow private banks to control the issue of their currency, first by inflation, then by deflation, the banks and corporations that will grow up around [the banks] will deprive the people of all property until their children wake-up homeless on the continent their fathers conquered. The issuing power should be taken from the banks and restored to the people, to whom it properly belongs.''
Vooral met het woordje ''homeless'' raakt hij een gevoelige snaar. Je moet gewoon eerst geld binnen krijgen voordat je het uitgeeft als individu zijnde. Zo heb je hier reclame's over leningen(schulden). Mooie vrouw, leuk huis, blije kinderen etc. Je krijgt er zelf een diploma bij, trieste zooi
''I believe that banking institutions are more dangerous to our liberties than standing armies. If the American people ever allow private banks to control the issue of their currency, first by inflation, then by deflation, the banks and corporations that will grow up around [the banks] will deprive the people of all property until their children wake-up homeless on the continent their fathers conquered. The issuing power should be taken from the banks and restored to the people, to whom it properly belongs.''
Vooral met het woordje ''homeless'' raakt hij een gevoelige snaar. Je moet gewoon eerst geld binnen krijgen voordat je het uitgeeft als individu zijnde. Zo heb je hier reclame's over leningen(schulden). Mooie vrouw, leuk huis, blije kinderen etc. Je krijgt er zelf een diploma bij, trieste zooi
Alles kan op krediet......
Helaas heeft de crisis ervoor gezorgd dat het veel moeilijker is om een hypotheek te verkrijgen. Bij ons is het gelukkig wel gelukt, ondanks dat we een "moeilijk" geval waren, door oa het bedrijfsongeluk wat hubby had in 2005 en mijn werk voor een uitzendburo....
De sub prime hypotheek markt is hier in de regio helemaal ingestort, dus voor mensen met een slechte credit score of te weinig is het moeilijk om een 90 tot 100 % hypotheek te krijgen, met een aanbetaling van min. 20% lukt het meestal nog wel.
Ons huis ligt gelukkig in de goede prijsklasse, rond de $200.00, daar zit weinig verandering in en ligt niet in een zg. flood zone, wat weer veel scheelt in de insurance kosten.
Ook speelt het een rol in andere sectoren, de nieuwbouw staat op een laag pitje , als voorbeeld, de man van een collega van mij heeft als cementwagen chauffeur al 2 weken niet gewerkt...
Helaas heeft de crisis ervoor gezorgd dat het veel moeilijker is om een hypotheek te verkrijgen. Bij ons is het gelukkig wel gelukt, ondanks dat we een "moeilijk" geval waren, door oa het bedrijfsongeluk wat hubby had in 2005 en mijn werk voor een uitzendburo....
De sub prime hypotheek markt is hier in de regio helemaal ingestort, dus voor mensen met een slechte credit score of te weinig is het moeilijk om een 90 tot 100 % hypotheek te krijgen, met een aanbetaling van min. 20% lukt het meestal nog wel.
Ons huis ligt gelukkig in de goede prijsklasse, rond de $200.00, daar zit weinig verandering in en ligt niet in een zg. flood zone, wat weer veel scheelt in de insurance kosten.
Ook speelt het een rol in andere sectoren, de nieuwbouw staat op een laag pitje , als voorbeeld, de man van een collega van mij heeft als cementwagen chauffeur al 2 weken niet gewerkt...
JohnMcCain schreef:Maar het vervelende is dat de economie eigenlijk goed gaat. Maar doordat er angst heerst krijg je een sneeuwbal effect. Het gaat 'maar' om ongeveer 10 % van de huizenmarkt die het niet kan betalen. Waarschijnlijk dat het maar een tijdelijke dip is.
Kan me niet zo goed voorstellen dat de economie echt goed gaat, men is hier vrij goed in leuke cijfers brengen en wat extra geld drukken. Hoe goed het met de enonomie gaat kon men altijd aflezen aan de resultaten in de auto industrie en de huizenmarkt, beiden zijn dus ingestort, dus hoe goed het het eigenlijk met de economie?
-
Bennogr
- Amerika-expert
- Berichten: 6617
- Lid geworden op: 26 mar 2006, 07:13
- Locatie: Philadelphia, PA
De Amerikaanse economie gaat niet echt goed, behalve dan als je directeur van een bedrijf bent, of een 'hedge fund' runt, want dan betaal je maar 15 procent belasting over je inkomsten.
De gemiddelde Amerikaan is er echter de afgelopen jaren op achteruit gegaan, of is stil blijven staan, terwijl de kosten omhoog gaan.
Cijfers over het gemiddelde inkomen zeggen natuurlijk niets. Als Bill Gates een cafe binnenloopt, stijgt het gemiddelde loon daar aanzienlijk, maar voor de mensen die niet Bill Gates zijn, verandert niets.
De gemiddelde Amerikaan is er echter de afgelopen jaren op achteruit gegaan, of is stil blijven staan, terwijl de kosten omhoog gaan.
Cijfers over het gemiddelde inkomen zeggen natuurlijk niets. Als Bill Gates een cafe binnenloopt, stijgt het gemiddelde loon daar aanzienlijk, maar voor de mensen die niet Bill Gates zijn, verandert niets.
Nog 1 keer verhuisd, naar Philadelphia.
Ze hebben het weleens over het boodschappenmandje vol bedrijven en vauit daar kun je dan zien wat het opbrengt. Wat er in de praktijk gebeurt is dat de slechte appels uit dit mandje eruit worden gehaald en bedrijven die goed lopen worden erin gestopt, dus het oogt goed. Ik kan met mijn bedrijf ook 10 miljard omzet maken en iedereen denkt dat het goed gaat, maar als ik ondertussen 23 miljard uitgeef of een schluld heb van het meervoudige dan doe ik het echt niet goed. Ook vermoed ik dat er op dit moment veel verkocht wordt aan China en allerlei Arabische landen, waarschijnlijk ook dealtjes om het mooier te maken dan het uiteindelijk is.
-
Pete.Z
- Amerika-expert
- Berichten: 8257
- Lid geworden op: 18 dec 2004, 20:40
- Locatie: Rotterdam
- Contacteer:
JohnMcCain schreef:Maar het vervelende is dat de economie eigenlijk goed gaat. Maar doordat er angst heerst krijg je een sneeuwbal effect. Het gaat 'maar' om ongeveer 10 % van de huizenmarkt die het niet kan betalen. Waarschijnlijk dat het maar een tijdelijke dip is.
Gaat het niet meer om de banken die de hypotheken verstrekken?
10% lijkt mij een gevoelige klap voor de uitleners die dat geld dus maar gedeeltelijk terug gaan krijgen.
En als de economie zo goed gaat, zorg dan aub dat de dollar weer wat meer waard wordt?
Leuk voor vakantie,maar slecht voor de (mijn) handel.
