US tax abroad

[KBaak]

Dit topic is bewust in het emigratiesubforum geplaatst.

Ik vraag me af of er personen zijn die ervaring hebben met het doen van belastingaangifte in de U.S. omdat ze de Amerikaans-Nederlandse nationaliteit hebben. Ik ben in eind 2013 afgestudeerd en heb sinds 1-1-2014 werk in Nederland. Strikt gezien zou ik belastingaangifte moeten doen in de U.S. vanwege mijn dubbele nationaliteit, maar mijn moeder heeft dit bijvoorbeeld nooit gedaan en ook nooit problemen mee gehad. Ik twijfel dus of ik al die heisa wel wil ondergaan. Mijn eventuele emigratie duurt nog wel een aantal jaren, maar ik wil hier ook geen problemen door krijgen. Wie heeft hier ervaringen mee? Zijn er überhaupt mensen hier die zowel belastingaangifte in NL als in de US doen?

[Simon_Says]

De US heeft belastingsverdragen met een aantal landen, mogelijk dus ook met NL. Op basis daarvan is er dan buiten de aangifte zelf geen bijkomende aanslag vanuit de US.
Een degelijke CPA (boekhouder) ginder kan je daar bij helpen.

[KBaak]

Simon_Says, bedankt voor je antwoord. Echter, merk op dat ik in mijn vraag uitdrukkelijk spreek over de aangifte en niet over de aanslag. Er is inderdaad een belastingverdrag met de Verenigde Staten (type DTA, oftewerl Double Tax Agreement).

[Simon_Says]

Simon_Says, bedankt voor je antwoord. Echter, merk op dat ik in mijn vraag uitdrukkelijk spreek over de aangifte en niet over de aanslag. Er is inderdaad een belastingverdrag met de Verenigde Staten (type DTA, oftewerl Double Tax Agreement).

Had ik gezien, daarom ook dat ik zei dat er buiten de aangifte zelf geen kosten (zoals extra aanslag) te voorzien zijn.
Volgens de wet ben je verplicht een aangifte te doen.

[Bennogr]

Waarschijnlijk zal je in de VS alleen maar een aangifte te hoeven doen en niet hoeven te betalen. De belastingen zijn in Nederland een stuk hoger dan in de VS.

Maar zoals al aangeraden: vraag het aan een deskundige (belasting)boekhouder.

[USInsider]

De regel wordt pas de afgelopen paar jaar bijna 'draconisch' toegepast en gehandhaafd.
Vandaar dat oudere US expats er weinig van weten.

Inderdaad zul je geen belastingen verschuldigd zijn - er is ook een vrije voet van nog. $ 10,000.
Maar het is de hassle ieder jaar van de aangifte.

De US heeft een ander systeem voor belastingen dan Ned.
Iedereen betaald inkomstenbel. en via de werkgever kab men vast voorheffing laten doen.
Maar ieder moet/mag zelf bepalen hoe hoog die voorheffing is.
US werknemers betalen ook 'payroll taxes' maar dat is voor Social Security en Medicare (oude dags voorziening).
Een USer die NIET in de US woont bouwt geen rechten op en heeft derhalve met 'payroll taxes' niet van doen.
(Zo heb ik het althans begrepen.)

In Ned. doe je aangifte voor inkomsten bel. en daarop volgt de aanslag die je moet betalen.
In de US doe je de aangifte en daarop gebaseerd stuur je meteen geld mee of krijg je geld terug van IRS vanwege vooruitbetaalde inkomsten bel.
(De US heeft een 'pay as you go system.)

Ga naar de website van de IRS. Die hebben redelijk goede brochures ook on-line waarin belasting aangelegenheden worden uitgelegd.
Zoek naar Tax US Citizen Residing Abroad - of een variant hierop.
Zolang je niet een bedrijf opzet of enorm gaat verdienen zullen er weinig problemen zijn.
Het US belasting systeem is vrij eenvoudig van opzet.
Stukken simpeler dan het Ned. systeem !
Grote kans dus dat je het zelf kunt doen - na de eerste keer adviezen te hebben gekregen van een deskundige.

Er zijn ook websites speciaal voor US citizens in den vreemde.
Dit ond. wordt er regelmatig behandeld en tips voor aanpak gegeven.

Als je moeder geen plannen heeft tot terugkeer of vakantie is er weinig aan de hand.
Je zou kunnen informeren - zonder haar naam en andere geg. te geven - wat zij moet/kan doen om problemen te voorkomen.

Succes !

[smittenimmigrant]

Wij hebben deze situatie (dubbele aangifte, zowel in NL als in de VS) al een aantal jaar aan t handje gehad. Wij doen daarvoor zaken met iemand die zich gespecialiseerd heeft in deze belastingconstructie. Ik kan je zijn naam / website wel toesturen, als je me een pbtje stuurt.

Houd er rekening mee dat je het een en ander aan (soms lastig te vinden) gegevens zult moeten hebben, zoals het hoogste saldo van jouw al jouw Nederlandse rekeningen, gedurende het belastingjaar. Mijn bank wilde nooit meewerken en dus moest ik het zelf uitrekenen. Tegelijk hadden wij vaak ook te maken met Amerikaanse pensioenrekeneingen en beleggingen en dat blijft jou allemaal bespaard. De aangifte kost ons ongeveer 1500 euro p.j. Dat gaat dan om al je aangiftes (plus die van je evt. partner), plus - indien gewenst - een consult met de betreffende meneer.

[KBaak]

smittenimmigrant,

Bedankt. Wellicht dat ik je nog een PM stuur voor de informatie. Vooralsnog wil ik kijken of er nog meer personen ervaring met deze kwestie hebben!

[USA Tijl]

Beste allemaal,

Zelf heb ik de dubbele nationaliteit, Nederlands en Amerikaans, vanaf mijn geboorte....(weet eigenlijk niet meer of ik hier wel zo blij mee ben)

Zowel mijn moeder, zusje en ik hebben ook nooit aangiftes in de VS gedaan (moeder is 70, zelf ben ik 37). De regeltjes komen blijkbaar per toeval onze kant op.
Kort geleden ontving ik een brief van de ING (ik heb een paar aandelen) over het FATCA verdrag. In deze brief staat kort gezegd dat als ik een Amerikaanse nationaliteit heb, ze geen beleggingen meer kunnen (of willen) doen met mij. Dit eigenlijk een beetje off-topic, maar heeft er wel mee te maken....
Na wat speurwerk kwam ik er idd ook achter dat ik vanaf mijn 18 al aangiftes had moeten doen. Vandaag sprak ik een belasting-consulent in Amsterdam, deze is gespecialiseerd in deze zaken. Tot mijn grote schrik gaat dit veel geld kosten om de aangiftes te laten doen, via de opgestelde inkeer-regeling zijn de laatste drie jaar aangiften en 6 jaar bankdetails genoeg, maar dit kost nogal wat aangezien ik ook een eigen bedrijf heb.

Niet echt een antwoord op je vraag KBaak, maar ik hoop een beetje op meer reacties/tips. Weet je zelf al iets meer?

Groet

[USInsider]

Je hebt gelijk, de verplichting gaat in op je 18e.
Ik had aan de hand van krantenberichten hier begrepen dat de leeftijd 21 was.
Je mag met je 18 niet eens drinken in de US.....

Dit is inderdaad een van de meer vervelende aspecten van US citizen of dual citizen zijn en byiten de US wonen.
En het is de afgelopen jaren stukken serieuzer geworden.
Vooral US expats met een eigen bedrijf moeten gecompliceerde en kostbare slagen maken door de aangifteplicht.

Het is ook de reden dat meer en meer USers die in een buitenland leven, werken, en een gzin hebben, hun US citizenship opgeven.

Ik heb aardig wat reakties gelezen van US expats inmiddels - en geen had een 'oplossing' gevonden totnutoe.

[ronaldb]

zelf doe ik ook nog steeds US aangifte omdat ik er 4 jaar heb gewoond en eerdere berichten hier dat het simpeler zou zijn dan de NL aangifte kan ik niet be-amen!

Maar goed - de amerikanen hier in NL die ik ken doen allemaal aangifte. Ze hoeven alleen Federal tax te betalen en mbv de 30% tax ruling hier in NL komen ze er netto nog steeds goed uit.
Ze nemen het in ieder geval zeer serieus, temeer omdat ze allemaal een keer terug naar huis willen en geen gedoe willen.
Ik zou gewoon met een goeie US/NL belasting adviseur overleggen want er zijn twee dingen die je moet meenemen: de 30% regel dus en tevens de double-tax treaty tussen NL en US.
Beiden zouden je wellicht wat kunnen opleveren zodanig dat je netto (nog) goed uitkomt.

[USA Tijl]

Bedankt voor de reacties tot nu toe!

Even ter verduidelijking, ik ben in Nederland geboren. Wel heb ik van Juli 1997 tot Juni 2000 in en rond Austin Texas gewoond. Zowel Nederland als de VS weet wie ik ben en waar ik woon (denk ik). Sinds mijn geboorte heb ik meerdere malen keer mijn VS paspoort verlengd, laatste keer in 2010 voor een vakantie naar de VS met mijn gezin. Ik was toen 33 en kwam erachter dat ik op mijn Amerikaanse paspoort moest reizen, daarbij vroeg niemand daar waarom ik geen aangiftes deed...Zijn er nog meer regels waar ik geen weet van heb, ik krijg bijna dagelijks e-mails van de Amerikaanse ambassade over veiligheidswaarschuwingen betreffende demonstraties ed in de randstad, maar regels, verplichtingen oid ho maar.....

Toen ik naar de VS ging in '97 ben ik naar de ambassade in A'dam gegaan om mijn toen verlopen paspoort te verlengen. Daar deelde ze me mede dat ik mij niet had geregistreerd voor het leger...???...maar konden dit meteen voor mij doen. Zoals ik eerder schreef komen de regels steeds bij toeval bij mij. Ik ben een brave burger en wil gewoon volgens de regels leven, heb een gezin met drie kinderen en een eigen zaak, maar moet dan wel de regels kennen......

Ik weet nu zo ongeveer dat mijn bank geen beleggingen meer wil doen met mij en dat ik dus met terugwerkende kracht aangiftes moet doen, "leuke" puzzel voor de komende tijd om uit te zoeken hoe ik dit "eenvoudig" en zo voordelig mogelijk kan doen. De kosten van mijn boekhouder nu vind ik al hoog, maar moet er dus nog een hebben voor de Amerikaanse aangiftes. Hebben jullie tips voor een goeie US/NL belasting adviseur? Zelf woon ik in Groningen maar ben bang dat die hier erg schaars zijn.....

Alvast dank.

[mowgli]

Ik lees dit topic met interesse, ben in 1966 geboren in de VS, mijn ouders woonden daar 2 jaar. Met 4 maanden naar Nederland gegaan. Toen een amerikaans paspoort gehad. Naderhand nooit weer een amerikaans paspoort gehad. Ik ize nu dat je vanaf je 18e een belastingverplichting hebt met een nederlands-amerikaanse nationaliteit. Schrik ik van. Ik heb daar nooit iets van gehoord en nooit iets meegedaan. Is het nu zo dat als ik ooit weer naar de VS zou willen gaan om te wonen, ik dit hiermee onmogelijk heb gemaakt? Ben er 3 keer geweest voor korte verblijven, nooit is er iets opgemerkt.

Mijn zoon van 15 lijkt het geweldig om na de middelbare school naar de VS te gaan. Zou hij gebruik kunnen maken van mijn amerikaanse nationaliteit? Of is het erg stom om daar de aandacht op te vestigen?

[USA Tijl]

Hoi

Ik ga deze topic over de belastingen verplaatsen naar een nieuwe topic.

Ben er nu wel achter, na telefoontjes met mensen die er van weten (maar nog net niet genoeg), dat ik niet de enige ben in deze situatie. Wellicht zijn er duizenden in Nederland die dezelfde problemen kennen als ik....helaas.

mowgli, wij zitten in het zelfde schuitje. De antwoorden op je vragen....Nee, je kan Amerika gewoon in (denk ik). Ik ben sinds 2000 4 keer terug geweest zonder problemen, laatste keer in 2010. Wel is het zo dat je verplicht bent om van en naar de VS te reizen op je Amerikaanse paspoort/nationaliteit, dit wist ik dan weer wel sinds 2010......Nu zijn de regels enorm verscherpt dus kan ik je geen garantie geven......Wat betreft je zoon, hij is niet automatisch Amerikaan, hiervoor gelden allerlei regels waaronder de vraag hoelang jezelf in de VS hebt gewoond, dit moet naar mijn weten minstens 5 jaar zijn....

[USA Tijl]

mowgli,

Ik ben nog vergeten te vertellen dat je idd aangiftes had moeten doen vanaf (formeel) je 18de. Nu is er een inkeer regeling doordat de regelgeving is verscherpt. Het volstaat nu (om in het reine te komen) om drie voorgaande jaren aan te geven samen met 6 jaar aan bankgegevens. Dit is iig de informatie die ik tot nu heb kunnen verkrijgen....

[USInsider]

Mbt. regels voor kinderen - niet in de US geboren - van US citizens die in buitenland wonen.

http://www.uscitizenship.info/citizensh ... ldren.html

Ik heb begrepen dat de noodzakelijke stappen gezet moeten worden als het kind nog minderjarig is, dus voor het 18e levensjaar.

Aangezien de zoon waarover iemand hier schrijft 15 is zou ik er ASAP (spoorslags) achteraan gaan.
Adm. molens malen nu eenmaal langzaam - waar ook ter wereld.

[Bennogr]

Ik zou voorzichtig zijn met de webside die USInsider hier geeft. En je in dit soort zaken alleen te baseren op wat een *.gov website stelt. Een bedrijf met een *.info adres en dat ook $60 vraagt voor een DVD waarmee je kunt studeren voor het toelatingsexamen om Amerikaans staatsburger te worden, lijkt mij meer op geld uit dan op het helpen van toekomstige burgers. Vooral als alle informatie gratis te verkrijgen is bij USCIS.gov

Wat dat Amerikaanse staatsburgerschap voor kinderen betreft: de USCIS heeft alles keurig op een rijtje gezet: http://www.uscis.gov/us-citizenship/cit ... gh-parents

[USInsider]

Mijn excuses, ik had even moeten melden dat ik de site 'for finding info only' gaf.
Ik checkte de info en bij mijn weten was eea. korrekt.
Ik ga ervanuit dat men hier wel weet niet meteen geld te gaan storten, produkten te kopen, enz.

De site is overigens volledig eerlijk in hun opzet hoor. En geeft veel belangrijke info gratis.
Men stelt dat men wil helpen, dat men geen law-form is, en ook niet een deel van de US Government.
Dus niemand wordt er opgelicht. Inderdaad wel even About Us lezen. Wat altijd een goed idee is.

Overigens, als iemand een produkt creëert waarmee daadwerkelijk een dienst wordt geleverd, dan zie ik niet in waarom daar geen geld voor gevraagd mag worden. De research, het programmeren, het produceren, hosting van een website, adverteren, het kost allemaal geld.

Je verwijst (terecht) naar een site van de US overheid. Inderdaad gratis en voor niks.
Maar vaak vind ik op overheids-sites info die niet helemaal meer up-to-date is.
Als alle info van de US Government zo glashelder gedetailleerd volledig berijpelijk is, waarom worden hier en elders op forums dan zoveel vragen gesteld ?! Waarom eindigen zoveel mensen met problemen ?

Neem de Lottery, deelname is gratis. En er zijn instructies gratis te vinden.
Maar vorig jaar werden TWEE MILJOEN Entries gediskwalificeerd.
Ik schreef een DV 2016 Entry Guide App. Kost 99 cent. Dat lijkt me geen hoge prijs voor een succesvolle Entry.
Ik baseerde mijn info niet alleen op US Government instructies maar ook op ervaringen - goed en slecht - van gebruikers die ik op veel websites vond.

[Loek]

Voor mensen die hiermee te maken hebben is dit mogelijk een nuttige link: http://www.efile.com/american-citizens- ... x-returns/

[USInsider]

En deze website is dus ook van een commericeel bedrijf - niet van de US overheid (IRS).
Maar ondersteunt mijn punt: commerciele sites geven info vaak net iets duidelijker.
Want ze baseren zich niet alleen op de officiele info maar ook op ervaringen van hun klanten.